Ważne zasady dla Twojego rachunku - weryfikacja transakcji

Chronimy Twoje pieniądze i spełniamy wymagania przepisów. Dlatego sprawdzamy przelewy i rachunki.

Co sprawdzamy

• Nazwę odbiorcy. Porównujemy ją z nazwą posiadacza rachunku, a nie tylko z numerem rachunku. Jeśli się nie zgadzają, zwracamy przelew nadawcy.
• Listy sankcyjne. To wykazy osób i firm, z którymi przepisy zakazują współpracy finansowej. Jeśli ktoś z listy uczestniczy w transakcji, możemy ją wstrzymać lub odrzucić. 
• Transakcje podwyższonego ryzyka. Dotyczy to państw wysokiego ryzyka, które Unia Europejska wskazuje jako mające braki w walce z praniem pieniędzy czy korupcją. Dotyczy to też branż wysokiego ryzyka.

W takich sytuacjach możemy poprosić o wyjaśnienia lub dokumenty. Zapytamy o cel transakcji i źródło pieniędzy. Do czasu ich otrzymania możemy wstrzymać transakcję, a w uzasadnionych przypadkach jej nie wykonać.

Rachunek ma swoje przeznaczenie

Możemy wypowiedzieć umowę, jeśli używasz rachunku niezgodnie z jego celem. Przykład: rozliczasz firmę na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym.

Co musisz zrobić

1. Podaj nadawcom swoją nazwę dokładnie tak, jak w umowie rachunku.
2. Odpowiedz na naszą prośbę o dokumenty. Dzięki temu szybciej odblokujemy transakcję.
3. Jeśli prowadzisz firmę, załóż rachunek firmowy.